Texte : Franck Bensaid – Banque Richelieu France, présente à Paris et à Lyon, et entité du Groupe Banque Richelieu, groupe bancaire international spécialisé dans la gestion de fortune et la gestion d’actifs, accompagne ses clients fortunés en faisant fi du pessimisme ambiant avec pour seul leitmotiv de préserver leur niveau d’actifs.

À Lyon, au cœur du Grand Hôtel-Dieu, Laurence Lenepveu dirige le pôle gestion de fortune de Banque Richelieu France. Forte de plus de trente ans d’expérience dans l’univers de la gestion patrimoniale, elle se dit portée par l’optimisme de ses clients, majoritairement des dirigeants de PME et d’ETI. « Ce sont des entrepreneurs passionnés, des travailleurs acharnés qui ont envie de se développer », résume-t-elle. Tous disposent d’au moins un million d’euros à placer et partagent une même ambition : avancer, malgré les turbulences.

Banque Richelieu France gère la fortune de 250 familles lyonnaises

Cet état d’esprit contraste avec le climat anxiogène alimenté par les tensions géopolitiques, les incertitudes fiscales ou les inquiétudes sociétales. Pour l’équipe lyonnaise, cette volonté d’aller de l’avant constitue un véritable moteur. Elle permet de transformer les contraintes en opportunités et d’aborder les stratégies patrimoniales avec davantage de créativité. Passée par HSBC comme ingénieure patrimoniale puis par Indosuez en gestion de fortune, Laurence Lenepveu estime que l’offre Banque Richelieu France répond parfaitement aux attentes des 250 familles suivies par l’implantation lyonnaise.

« Notre ADN, c’est une offre sur mesure, totalement personnalisée pour chaque cercle familial », insiste-t-elle. La stratégie patrimoniale se construit toujours à partir du client : ses besoins, ses projets, son horizon de vie. Les équipes s’appuient ensuite sur l’équipe d’ingénierie patrimoniale ou sur les entités du groupe, comme Richelieu Corporate Finance pour les opérations de fusions-acquisitions ou Richelieu Invest pour la structuration d’investissements. Transmission d’entreprise, création de fondation, mise en place de crédits, allocation d’actifs : chaque solution est pensée comme une pièce d’un ensemble cohérent.

Un objectif : préserver les fortunes familiales dans la durée

L’équipe lyonnaise, composée de neuf collaborateurs, intervient en amont d’une cession ou d’une transmission pour préparer l’organisation patrimoniale, puis en aval pour concevoir des portefeuilles dédiés. Les clients, issus de secteurs variés -les services, la santé, l’immobilier, l’industrie- ont en commun un emploi du temps chargé et un besoin d’accompagnement précis. « Ils recherchent du service, de l’écoute et de la performance. Ils veulent être compris, entendus, et attendent de nous réactivité, agilité et disponibilité », souligne Laurence Lenepveu.

Les gestionnaires de fortune analysent ainsi les opportunités de consolidation, d’investissement ou de transmission afin de proposer une vision globale et cohérente du patrimoine. Si certaines incertitudes, notamment fiscales, demeurent impossibles à lever, la directrice lyonnaise reste convaincue que la profondeur de l’offre de Banque Richelieu France, capable d’intégrer toutes les classes d’actifs, constitue un rempart solide pour préserver les fortunes familiales dans la durée.

Groupe Banque Richelieu est désormais présent à Zurich

Le Groupe qui compte 230 collaborateurs, vient de s’étoffer à l’international et n’exclut pas de nouvelles opérations de croissance externe pour continuer son développement. Déjà présent à Paris, Lyon, Monaco et Abu Dhabi (société sœur) il s’est récemment implanté à Zurich à la suite de l’acquisition de la banque privée suisse Kaleido PrivatBank. Au total, plus de 10 milliards d’euros d’actifs sont aujourd’hui gérés, pour 200 millions d’euros de fonds propres consolidés.

Une taille intermédiaire qui permet à la banque de rester agile tout en offrant une expertise de haut niveau, fidèle à son ADN : une banque privée aux valeurs familiales et à sa vocation : accompagner durablement les familles patrimoniales dans un monde en perpétuelle mutation.